إذا كنت تفضل التعرض لصناعة تعدين الذهب ولا ترغب في المراهنة على شركة معينة، و لا تريد تداول الذهب مباشرة فإن صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على سلة من أسهم شركات التعدين هي خيارات ممتازة. سوف يقدمون لك بعض التنويع والمخاطر الأقل مقارنة بامتلاك أسهم شركة واحدة أو اثنتين من الشركات الفردية.
للعثور على صناديق استثمار متداولة متخصصة في قطاع الذهب، ما عليك سوى البحث في الإنترنت ومعرفة جميع التفاصيل حول كل صندوق استثمار متداول (حجم الصندوق، والرسوم، والتكوين التفصيلي، وما إلى ذلك). لاحظ أيضًا أن بعض صناديق الاستثمار المتداولة ستعرضك لعمالقة في صناعة التعدين، بينما يركز البعض الآخر بشكل أكبر على شركات التعدين الصغيرة التي تعد أكثر خطورة.
أين تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟
يمكن القيام بذلك من خلال وسيط عبر الإنترنت أو بنك عبر الإنترنت أو حتى بنك “كلاسيكي”. نوصي بأحد الخيارين الأولين المذكورين لأنهما الأكثر إثارة للاهتمام من حيث التكلفة.
من ناحية أخرى، إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في صندوق استثمار متداول مؤهل للاستثمار على شكل خطة لادخار الأسهم، فهناك أيضًا وسطاء متخصصون
شراء أسهم شركات التعدين
أحد الخيارات المتاحة لك للاستثمار والتعرض للمعادن الثمينة هو شراء أسهم شركات التعدين.
من خلال امتلاك أسهم في شركات التعدين، ستتمكن من الاستفادة من ميزتين. الأول هو أنك سوف تتعرض لسعر الذهب من خلال إنتاج الشركة. وكمكافأة، ستتمكن من الاستفادة من اكتشافات التنقيب المحتملة التي ستسمح للشركة بزيادة إنتاجها وبالتالي أرباحها.
ومع ذلك، فمن الواضح أن شراء أسهم في شركة تعدين لا يأتي بدون مخاطر. لأقول الحقيقة، بعضهم لم يحفر بعد حفرة واحدة في الأرض (نسمي هذه الشركات “جونيور”). ولذلك فمن المرجح أن تكون هناك تقلبات.
تأكد من إجراء بحث شامل قبل الاستثمار في شركة تعدين الذهب. أيضًا، استثمر فقط ما تقدر خسارته، خاصة إذا قررت اللجوء إلى شركات التعدين “المبتدئة”.
ينبغي النظر إلى شراء الذهب على أنه وسيلة ممتازة لتنويع محفظتك الاستثمارية، والتي تتضمن بالتالي امتلاك مزيج من الأصول المختلفة (الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، أو حتى العملات المشفرة بكميات صغيرة).
التداول المباشر في الذهب
قبل شراء الذهب (من خلال منتج مالي أو ماديًا) أو الاستثمار في صندوق استثماري متداول أو حصة في شركة تعدين، تأكد من أنه يتوافق مع أهدافك واستثمارك الاستراتيجي وقدرتك على تحمل المخاطر. ان كنت تريد التداول المباشر فنحن ننصحك بالتعلم قبل الانطلاق و اثناء ذلك يجب ان تسيطر على اعصابك و الثقة في مؤشراتك (مثل المتوسطات المتحركة) و تحليلاتك الفنية و التقنية
مميزات وعيوب الاستثمار في الذهب
الآن بعد أن تعرفت على الطرق المختلفة لشراء الذهب، سنخبرك عن مزايا وعيوب مثل هذا الاستثمار.
الفوائد
النقطة القوية الأولى تتعلق بالحفاظ على الثروة. يؤدي التضخم إلى تآكل القيمة الحقيقية للعملة الورقية بمرور الوقت. في المقابل، ثبت تاريخياً أن الذهب (المعدن الثمين) قادر على الحفاظ على قيمته بل والارتفاع في أوقات التضخم. ومع ذلك، اعلم أن الذهب يظل معدنًا ثمينًا أكثر جاذبية لحماية مدخراتك في أوقات التضخم المرتفع.
بما أننا نتحدث عن “حماية مدخراتك”، يعتبر البعض الذهب ملاذًا آمنًا. تتأثر قيمة العملة بالعرض والسياسات الاقتصادية المتعلقة بأسعار الفائدة. وتتأثر قيمة الذهب، من جانبها، بالعرض والطلب. وهذا ما يمكن أن يجعل من هذا المعدن الثمين ملاذاً آمناً في فترات التقلبات العالية في الأسواق المالية (سواء لأسباب اقتصادية أو جيوسياسية)
يعد شراء الذهب أيضًا طريقة رائعة لتنويع محفظتك الاستثمارية. بالإضافة إلى امتلاك العملات وأسهم الشركات والسندات، قد يكون من الحكمة الاستثمار في المواد الخام… وبالتالي هذا المعدن الثمين.
العيوب والمخاطر
مع كل هذا، فإن شراء الذهب لا يأتي بمزايا فقط. مثل أي استثمار، هناك مخاطر وعيوب مرتبطة به.
أما بالنسبة للجوانب السلبية، فإن الذهب نفسه لا ينتج تدفقًا نقديًا. لذلك من الصعب معرفة ما إذا كان هذا هو الوقت المناسب لشراء واحدة. بعد ذلك، نظرًا لأن المعدن الثمين لا ينتج تدفقًا نقديًا، فإن المستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيق الربح سيتعين عليهم الاعتماد حصريًا على حقيقة أن مستثمرًا آخر على استعداد لدفع المزيد مقابل المعدن الثمين أكثر مما هو عليه بالفعل.
ولهذا السبب أيضًا قدمنا شراء أسهم شركات التعدين كوسيلة للاستثمار في الذهب.
الجانب السلبي لشراء الذهب المادي يتعلق بالتخزين والأمن. وهذا سيكلفك الوقت والمال. علاوة على ذلك، كما ذكرنا سابقًا، فإن الشراء الفعلي لهذا المعدن الثمين سيكلفك رسومًا أكثر بكثير من تداول العقود مقابل الفروقات، على سبيل المثال.
وأخيرا، يجب أن تأخذ في الاعتبار أنه باستثمارك في الذهب، فإنك ستعرض نفسك لتقلبات مساره (سعره). ضع ذلك في الاعتبار قبل الشراء. سيمنعك هذا من خسارة محتملة لرأس المال إذا اضطررت إلى البيع لأنك تحتاج إلى أموال نقدية لمشروع آخر.
باختصار: كيف تشتري الذهب؟
شراء الذهب ليس للجميع، هذه حقيقة. الآن كما ذكرنا سابقًا، في بعض الحالات، يمكن أن يكون الاستثمار في هذا المعدن الثمين فكرة ممتازة.
في رأينا، فإن أبسط الطرق للقيام بمثل هذا الاستثمار هي اللجوء إلى منتج مشتق مثل العقود مقابل الفروقات (لاتخاذ مراكز على تحركات سعر الذهب) أو صناديق الاستثمار المتداولة. هاتان طريقتان بسيطتان وقبل كل شيء غير مكلفتين من حيث التكلفة.
إذا كنت ترغب تمامًا في شراء الذهب المادي، فتأكد من اختيار بائع حسن السمعة (فعليًا أو عبر الإنترنت)، والذي يتقاضى رسومًا معقولة ويقدم تأمينًا لطلبك من السبائك/العملات المعدنية/المجوهرات (إذا قررت إجراء مبيعات عبر الإنترنت موقع)
ضع في اعتبارك أيضًا حقيقة أنك ستحتاج إلى الاهتمام بتخزين أصولك وأمنها، وهي أمور لن تضطر إلى القلق بشأنها عند تداول عقود الفروقات على الذهب أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.
